世界速讯:投资营销“娱乐化”歪风不可长


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祝惠春

日前,深圳证监局等多地证监局提醒各辖区证券公司“8·18理财节”对外宣传要依法合规,不得误导投资者,要切实保护投资者利益。这个提醒十分必要和及时。

近年来,我国理财市场规模日渐成熟壮大。一方面,随着我国经济高质量发展深入推进,国民财富日益增长,居民理财需求不断增长;另一方面,市场上的可投资标的日益增多。以公募基金为例,如今市场上公募基金产品已突破万只。

然而,在激烈的行业竞争中,基金理财产品的销售展业出现了“娱乐化”倾向。比如,有的券商分析师“跳大神”,大搞天干地支写研报;有的基金销售为流量乱蹭热点,甚至不惜蹭负面舆情热点进行炒作;有的用“摆地摊吆喝”的路数进行虚假宣传,夸大收益诱导投资,甚至搞捆绑销售、违规赠礼等;还有的打造网红大V引流、搞自媒体带货等违规推介……这些五花八门的营销做法,为吸引眼球打擦边球,为激发投资欲望花样翻新,把理财当娱乐,危害不可不察。

将理财寓教于乐,降低门槛,让很多原本不善于理财的普通人了解理财,加入到理财行列中,于国于民本是好事。但如唯利是图,靠流量诱发投资冲动而不顾投资者适当性,就是把好经念歪了,难怪众多网友批评其为“理财娱乐化,风险鸵鸟化”。

客观上讲,我国许多普通投资者缺乏金融知识和理财意识。部分投资者的投资意愿和投资技能之间有明显差距,再加上当下经济形势和投资环境复杂,投资不确定性增强,因此,理财营销必须依法合规,明确风险提示、严守投资者适当性,一个都不能少,以切实保护投资者利益。否则,容易干扰市场稳定性,不仅损害行业形象声誉,影响金融安全和社会稳定,更与行业高质量发展背道而驰。

对监管部门而言,及时对网络时代的理财宣传展业“立规矩”,是对行业的真正保护,是建设良好行业文化,健全发展生态的必要之举。须臾不可忘抓规范、促创新和防风险的统筹平衡。

对投资者而言,须知理财风险不会随门槛降低而降低,要拒绝跟风投资。如今金融产品越来越复杂,千万别被表面的热闹蒙蔽了双眼,要认真了解研究理财产品,做好理性判断。

对理财机构而言,与其把精力放到比拼“娱乐化”上,不如放到比拼专业性上。金融服务的核心竞争力是服务的专业性。只有正道直行,强专业、守底线、树品牌、讲情怀,以信任为基石为客户创造价值,高水准满足投资者日益复杂的财富管理需求的佼佼者才能行稳致远。

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